Distinguishing Statistical Outliers, Behavioral Anomalies, and Fraud in Mobile Financial Transactions: An Unsupervised and Inferential Analysis Using PaySim
Deze studie maakt gebruik van de PaySim-dataset om aan te tonen dat statistische uitschieters, gedragsafwijkingen en grondwaarheid-fraude empirisch onderscheidbaar zijn met een verwaarloosbare overlap, waarbij wordt geargumenteerd dat effectieve detectie een meerlagig kader vereist dat engineered accounting-residuele kenmerken en gedragsprofielvorming op rekeningniveau combineert, in plaats van te vertrouwen op een enkele unsupervised detector.