Artificial Intelligence in AML/CFT: A Criminological Evidence Map and Multilevel Governance Framework for Organised Financial Crime Control
이 논문은 자금세탁방지 및 테러자금조달 차단 분야에서의 인공지능을 단순한 효율성 도구가 아닌 범죄학적 이중 용도(dual-use)의 과제로 재구성하며, 인공지능이 탐지 역량을 강화하는 동시에 범죄 행위자들에게도 힘을 실어준다는 증거를 종합하여, 기회 감소, 법적 책임, 그리고 권리 보호 사이의 균형을 맞추는 포괄적인 다층적 거버넌스 체계가 필요함을 밝힌다.