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Formal retirement and multidimensional health among middle-aged and older adults in China: a five-wave within-person analysis of the China Health and Retirement Longitudinal Study

这项针对中国成年人的五波纵向研究发现，正式退休与体力活动增加最为一致相关，且特别是在女性群体中，与日常生活活动受限的减少相关，同时对认知表现没有显著影响。

原作者： Gaofei Zhang, Deqin Wang

发布于 2026-09-17

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原作者： Gaofei Zhang, Deqin Wang

原始论文采用 CC BY 4.0 许可（https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/）。 ✨ 这是对下方论文的AI生成解释。它不是由作者撰写或认可的。如需技术准确性，请参阅原始论文。阅读完整免责声明

人们通常将退休想象成一道清晰的、划在沙滩上的界线：某一天你还在工作，而到了第二天你就停止了。对许多人而言，这种转变预示着人生新篇章的开启，伴随着闲暇与健康；而对另一些人来说，它也带来了失去目标感和规律生活的恐惧。实际上，这种转变很少如此干脆。人们停止工作的原因各异，年龄也各不相同，且受到的规则约束也不同。在中国，随着人口快速老龄化以及政府逐步提高法定退休年龄，了解一个人在正式离开职场后其健康状况会发生怎样的变化，是一个迫切的问题。研究人员特别感兴趣的是，远离一份工作究竟是能帮助人们活动得更多、思维更敏捷、感觉更好，还是会导致这些方面的衰退。答案并不简单，因为离开一份工作会改变一个人的日常作息、社交接触以及身体负荷，而这些变化既可能是有益的，也可能是有害的。

为了理清这些影响，一个研究团队转向了一项针对中国成年人的大规模长期研究，即“中国健康与养老追踪调查”（CHARLS）。他们在2011年至2020年期间，通过五次不同的随访，对近两万六千人进行了为期九年的追踪。其目标是观察同一个人在正式退休前后的变化。研究人员关注的是“正式退休”，即指完成了办理离职手续并领取养老金的官方程序，而非仅仅是非正式地停止工作。他们测量了健康的多个方面：包括人们执行基本日常生活任务（如洗澡或穿衣）的难度，是否参与了步行或锻炼等体力活动，以及能否完成一项涉及连续从一个数字中减去七的脑力测试。他们还观察了情绪、睡眠和记忆力。通过将一个人与自己在不同时期的状态进行对比，这项研究能够分离出专门围绕退休时间点发生的改变，而不是仅仅比较退休者与未退休者之间的差异。

结果揭示了一个清晰的模式，但并非对每个人都一样。对于女性而言，正式退休与她们行动能力和功能性的显著提升相关联。平均而言，退休的女性报告称在处理日常任务（如起床或控制排泄需求）方面的困难减少了。她们也更有可能表示自己正在进行某种形式的体力活动，无论是散步、园艺还是锻炼。这表明，对于许多女性来说，离开职场释放了时间或减轻了身体负担，使她们能够更加活跃并保持体能。研究发现，这种体力活动的增加或许可以解释她们日常功能改善的一小部分原因，但其他因素也可能发挥了作用。

对于男性，情况则有所不同。研究并未发现强有力的证据表明正式退休改变了他们的体力活动水平或执行日常任务的能力。虽然男性表现出从事体力活动的可能性略有增加，但这种变化不像女性那样显著或一致。这种差异可能源于中国女性在历史上承担了较重的无偿家务和照护工作，因此离开职场可能会为她们腾出更多时间从事促进健康的活动。这也可能反映了男女在退休前所从事职业类型的差异。

在认知方面，研究结果较为模糊。研究人员通过要求受试者连续五次从一百中减去七，来测试其专注力和计算能力。总体而言，研究发现退休并未改变这一项心智表现。对于女性而言，在退休前后，她们的分数出现了极微小的、几乎察觉不到的下降，但这并没有在随后的几年里演变成持续性的衰退。研究人员得出结论，目前没有强有力的证据表明退休会导致智力下降，也没有证据表明它能提升智力。本研究中使用的这项心智任务是对计算和注意力的特定测试，并不能捕捉到一个人思维能力变化的完整范围。

研究还观察了睡眠、情绪和记忆力等其他因素，但发现它们与退休之间没有一致的联系。人们在离开工作后，睡眠时间并没有显著增多或减少，也没有报告感到更加或更加抑郁。研究人员谨慎地指出，其数据仅显示了相关性，而非严格的因果关系。例如，有可能是在身体感觉已经变好的人选择了退休，而不是退休本身让他们感觉更好。然而，通过对同一群人进行长期追踪，这项研究比以往仅在单一时间点比较不同人群的研究提供了更清晰的视角。

最终，这项研究表明，退休并不是一个会自动让人变得更健康或更虚弱的单一事件。相反，它是一个转型期，创造了一个机会。对于中国的女性来说，告别正式工作似乎开启了一个窗口，使她们更有可能活动身体并维持日常生活的独立性。对于男性而言，这种变化则不那么明显。该研究并不支持“提早退休是获得更好健康的保证路径”这一观点，也不认为“延长工作时间是有害的”。相反，它将退休视为一个公共卫生项目可以介入的时机。通过在人们退休前后提供结合了运动、社交连接和心智参与的活动，社区或许可以帮助更多的成年人（尤其是女性）充分利用这一人生新阶段。研究结果提醒我们，离开一份工作的影响在很大程度上取决于你是谁、你之前从事什么工作，以及你选择接下来做什么。

技术摘要：中国的正式退休与多维健康

问题陈述
退休是一个关键的人生阶段转型，它改变了日常生活节奏、社会角色和时间可用性，可能进而影响健康结果。然而，现有关于退休对健康影响的证据存在争议，这通常归因于退休定义的不一致（例如，区分正式制度性退休与完全退出劳动力市场）以及所考察的具体健康维度不同。在中国，随着人口快速老龄化和法定退休年龄逐步提高，理解“正式”退休对健康的具体影响对于健康老化和职业健康政策至关重要。一个核心挑战在于如何将退休效应与“健康选择”（即因健康状况不佳而导致退休）区分开来，并考虑到中国劳动力市场的异质性（其中正式退休程序主要适用于城镇正式职工，而非农业或非正规部门）。

研究方法
本研究利用了来自中国健康与养老追踪调查（CHARLS）的五波纵向数据集，涵盖 2011–2020 年期间。分析样本包含 25,698 名受访者和 95,885 个个人-波次观测值。

暴露因素： 主要暴露因素是“正式退休状态”，这是一个基于完成正式退休程序（包括特定波次中的“内退”）的协调指标。该指标捕捉了制度性状态，但不一定意味着停止有偿工作。
结局变量： 本研究考察了多维度的健康状况：
- 主要指标： 日常生活活动（ADL）受限情况（0–6 计数）、参与任何体力活动的参与度（二分类）、以及连续减 7 运算表现（0–5 分）。
- 次要指标： 抑郁症状（3 项指标指数）、睡眠时长以及即时词汇回忆。
统计方法： 作者采用了线性个体及调查波次固定效应模型。该设计估算了个人内的关联，从而有效地控制了所有不随时间变化的未观测混杂因素（如遗传、早期生活社会经济地位）。
- 模型设定为 $Y_{it} = \beta R_{it} + f(age_{it}) + \alpha_i + \lambda_t + \epsilon_{it}$ ，其中 $R_{it}$ 为退休状态， $\alpha_i$ 为个体固定效应， $\lambda_t$ 为波次固定效应。
- 通过正式的交互项对性别和教育进行异质性检验，而非仅依赖于子样本的显著性。
- 探索性分析包括事件时间模型（用于评估前趋趋势和动态效应）、路径分析（测试体力活动是否为中介变量）以及广泛的敏感性分析（例如，排除内退情况、使用滞后结局变量以及安慰剂检验）。

主要结果
分析得出了以下主要发现：

体力活动： 正式退休与报告进行任何体力活动的概率显著增加相关。总体而言，该概率增加了 2.9 个百分点 ( $\beta = 0.029$ , $p=0.006$ )。这一效应在女性中更为显著，女性的概率增加了 4.5 个百分点 ( $p=0.002$ )。
功能性受限 (ADL)： 退休与 ADL 受限之间的总体关联为负向但并不精确 ( $\beta = -0.048$ , $p=0.109$ )。然而，在女性群体中，正式退休与 ADL 受限减少 0.098 相关 ( $p=0.015$ )。这种获益集中在低教育程度的女性身上。
认知表现： 没有证据表明正式退休与连续减 7 运算表现之间存在广泛关联。总体估算值与零无显著差异 ( $\beta = -0.040$ , $p=0.395$ )。在女性中，该估算值较小且置信区间包含零 ( $p=0.054$ )。事件时间模型表明，在退休前后存在短暂的负向下降，但不存在随时间推移的单调下降趋势。
其他结局： 未发现抑郁症状、睡眠时长或即时词汇回忆有明确的关联。
异质性： 正式交互检验表明，性别差异在主要结局指标上并不具有统计学显著性，尽管效应量在女性中较大。教育异质性在 ADL 受限方面得到了支持 ( $p=0.041$ )。
路径： 探索性路径分析表明，体力活动参与度的增加解释了女性 ADL 改善与退休之间关联的一小部分（约 8.4%），但作者指出，由于是同波次测量，这无法建立因果中介关系。

意义与主张
论文得出结论，中国的正式退休不应被视为一种统一的健康获益或损害的原因，而应被视为一个潜在的公共卫生干预点。

效应的特异性： 研究表明，退休最一致地与增加体力活动参与度和减少功能性受限（ADL）相关，特别是在女性及低教育程度人群中。
认知的细微差别： 与认为退休会导致认知下降的叙事相反，关于退休对连续减 7 运算表现产生负面影响的证据是微弱且非单调的。
政策启示： 鉴于正式退休程序集中在城镇正式职工中，这些发现不应推广到所有停止工作的老年人（如农村农业劳动者）。作者认为，随着法定退休年龄的提高，政策应整合健康监测，并将退休视为预防性干预的窗口期——特别是将体力活动、社会交往和有意义的角色相结合的项目。
因果局限性： 作者明确指出，虽然固定效应模型控制了不随时间变化的混杂因素，但不能完全排除随时间变化的健康选择（即健康状况改善导致退休）或反向因果关系。因此，研究结果代表了稳健的个人内关联，而非严格的因果效应。

该研究强调了区分“正式退休”与“退出工作”的重要性，并呼吁使用更精确的职业数据和准确的退休日期，以进一步阐明驱动这些健康变化的机制。

技术摘要：中国的正式退休与多维健康

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