Financing Across the Organised Crime–Terrorism Interface: Adaptive Portfolios, Displacement, and European Criminal Policy

عندما تحاول وكالة حكومية منع وصول الأموال إلى جماعة إرهابية، فإنها عادة ما تبحث عن شيء محدد لإغلاقه: حساب مصرفي، أو محفظة رقمية، أو شخص ينقل نقداً. الافتراض القياسي كان لفترة طويلة هو أنه إذا تم قطع أحد هذه المسارات، فإن التدفق سيتوقف. لكن الأموال نادراً ما تكون بهذه البساطة؛ فالجماعات الإرهابية، مثل العديد من المنظمات المعقدة، لا تعتمد على خط إمداد واحد. بدلاً من ذلك، تبني شبكة من الطرق المختلفة للحصول على القيمة، وحفظها، ونقلها، متنقلة بين هذه الطرق اعتماداً على مكان تواجدها، والأدوات المتاحة لها، والمخاطر التي تواجهها. هذا ليس مجرد محاولة للاختباء، بل هو مسألة بقاء؛ فإذا تم إغلاق مسار واحد، فإنهم لا يتوقفون بالضرورة، بل غالباً ما يجدون طريقة أخرى للقيام بالمهمة ذاتها. إن فهم كيفية تكيف هذه الجماعات مع عاداتها المالية أمر بالغ الأهمية، لأن إغلاق حساب اليوم قد يؤدي فقط إلى دفعهم لاستخدام وسيلة أخرى غداً، مما يترك التهديد قائماً.

تتحدى دراسة جديدة أجراها باحثون من جامعة هونغ كونغ وجامعة ماكاو الطريقة القديمة في التفكير في هذه المشكلة. فبدلاً من إحصاء عدد الحسابات المصرفية أو المحافظ الرقمية التي تم تجميدها، يقترح المؤلفون النظر إلى النظام المالي للمجموعة كـ "محفظة مرنة" متكاملة. ويجادلون بأن المنظمات الإرهابية تعامل أموالها كصندوق أدوات، حيث تخصص مهاماً مختلفة لكل أداة. فبعض الأدوات جيدة في جمع التبرعات الصغيرة من أشخاص كثيرين، وبعضها الآخر أفضل في نقل مبالغ كبيرة عبر الحدود، بينما تعد بعض الأدوات الأنسب لإنفاق الأموال على الإمدادات في منطقة صراع محلية. ويشير الباحثون إلى أنه عندما تغلق السلطات أداة واحدة، فإن الجماعة لا تختفي ببساطة، بل تعيد تنظيم نفسها؛ فقد ينتقلون من بنك إلى تطبيق أموال عبر الهاتف المحمول، أو من عملة رقمية إلى نقد مادي، اعتماداً على الخيار الذي يناسب المهمة المحددة التي يحتاجون للقيام بها تالياً.

قام الباحثون بتطوير هذه الفكرة من خلال مقارنة تقريرين عالميين رئيسيين حول تمويل الإرهاب، أحدهما من عام 2015 والآخر تحديث أكثر تفصيلاً من عام 2025. كما نظروا في حالات محددة تتعلق بجماعات مثل تنظيم الدولة الإسلامية (داعش)، وحماس، وحركة الشباب، لمعرفة كيف تعاملت هذه المنظمات فعلياً مع أموالها بمرور الوقت. وما وجدوه هو أن الفكرة القديمة القائلة بأن "التكنولوجيا الجديدة تحل محل الأساليب القديمة" هي فكرة خاطئة في الغالب. وتظهر التقارير أن النقد لا يزال موجوداً في كل مكان، وغالباً ما يعمل كخطوة نهائية بعد انتقال الأموال عبر الأنظمة الرقمية. فقد تجمع الجماعة تبرعات عبر الإنترنت، ثم تحولها إلى أصل رقمي، وتنقلها عبر وسيط، وفي النهاية تسلمها كنقد مادي لشراء الأسلحة. هذه الخطوات المختلفة ليست خيارات منفصلة، بل هي أجزاء مترابطة في سلسلة واحدة. ويسمي الباحثون هذا بـ "المحفظة التكيفية"، مما يعني أن الجماعة تحتفظ بمجموعة متنوعة من الأساليب جاهزة وتستخدمها مجتمعة لضمان قدرتها على إنجاز المهمة دائماً.

إن أحد أهم النتائج هو أن مجرد إغلاق قناة ما لا يثبت توقف الجماعة. فإذا تم تجميد حساب مصرفي، قد تنقل الجماعة نفس المبلغ عبر بنك آخر، أو تنتقل إلى نظام أقل تنظيماً. ويجادل الباحثون بأننا بحاجة إلى قياس النجاح بشكل مختلف؛ فبدلاً من إحصاء الحسابات المغلقة، يجب أن ننظر إلى المدة التي تستغرقها الجماعة لإعادة تحريك أموالها مرة أخرى، وكم تبلغ التكلفة التي تتحملها لإيجاد مسار جديد، وما إذا كان بإمكانها الوصول إلى الأماكن التي تحتاج إليها. في بعض الأحيان، قد تجد الجماعة طريقة جديدة لنقل الأموال، لكنها تكون أبطأ، أو أكثر تكلفة، أو أقل موثوقية؛ وفي هذه الحالة، يكون التدخل قد أضعفهم، حتى لو استمر تدفق الأموال. وفي حالات أخرى، يجدون بديلاً مثالياً، ويكون التدخل حينها قد لم يحقق الكثير. وتشير الدراسة إلى أن الخطر الحقيقي يكمن في "التبعية المشتركة"؛ فإذا كانت أجزاء مختلفة من الشبكة المالية للجماعة تعتمد على الشخص نفسه، أو الحاسوب نفسه، أو الهوية نفسها، فإن إسقاط هذا الشيء الواحد يمكن أن يؤدي إلى انهيار النظام بأكل. ولكن إذا قاموا بتوزيع مخاطرهم، فإن إغلاق جزء واحد قد يجعلهم أقوى عبر إجبارهم على استخدام نظام أفضل وأكثر أماناً.

كما تتناول الدراسة كيف يتم ذلك في الاتحاد الأوروبي، حيث القوانين واللوائح معقدة ومتوزعة عبر العديد من الدول. وبسبب اختلاف القواعد في كل دولة، قد تبدأ مجموعة ما معاملة في بلد ما، وتنقلها عبر خدمة رقمية في بلد آخر، وتنتهي بوجودها كنقد في بلد ثالث. وهذا يجعل من الصعب على أي وكالة منفردة رؤية الصورة الكاملة. ويقترح الباحثون أن على السلطات الأوروبية التوقف عن النظر إلى المعاملات الفردية والبدء في رسم الخرائط للهيكل المالي الكامل للجماعة. عليهم ألا يسألوا فقط "أين المال الآن؟"، بل "ما هي الوظيفة التي يؤديها هذا المال، وما الذي يمكنه القيام بهذا الدور أيضاً؟". ومن خلال فهم الدور المحدد الذي يلعبه كل جزء من الشبكة، يمكن للسلطات استهداف الروابط الضعيفة التي، إذا أزيلت، ستوقف تدفق الأموال حقاً. ويتطلب هذا النهج توازناً دقيقاً، لأن نفس الأدوات التي يستخدمها الإرهابيون - مثل المحافظ الرقمية أو التحويلات المالية الدولية - يستخدمها أيضاً أشخاص عاديون لإرسال الأموال إلى عائلاتهم أو لدعم الجمعيات الخيرية. والهدف هو تعطيل الجهات السيئة دون قطع الاحتياجات المشروعة للأبرياء عن طريق الخطأ.

ويؤكد الباحثون أن أفكارهم لا تزال فرضيات تحتاج إلى اختبار باستخدام المزيد من البيانات الواقعية. فالسجلات العامة غالباً ما تُظهر ما حدث للجماعة من سوء، مثل حساب مصادر، لكنها نادراً ما تُظهر ما نجح، مثل خطة بديلة ناجحة لم تُكتشف أبداً. وهذا يعني أن الصورة الحقيقية لكيفية تكيف هذه الجماعات هي على الأرجح أكثر تعقيداً مما يمكننا رؤيته اليوم. كما تعقد الدراسة مقارنة مع جماعات الجريمة المنظمة التي تتعامل في المخدرات؛ فبينما تختلف أهدافهم - أحدهم يريد التغيير السياسي والآخر يريد الربح - إلا أن كلاهما يستخدم حِيلاً مماثلة لنقل الأموال. وهذا يشير إلى أن قواعد التكيف ليست فريدة من نوعها بالنسبة للإرهاب، بل هي سمة عامة لأي جماعة تحتاج إلى نقل الموارد مع تجنب الكشف. والفرق الرئيسي هو أن مهرب المخدرات قد يقبل الخسارة إذا ظل الربح مرتفعاً، بينما قد تقبل الجماعة الإرهابية خسارة مالية إذا كان ذلك يساعدها في تحقيق هدف سياسي، أو قد تعاني أكثر إذا لم تتمكن من إيصال المال إلى مكان معين في الوقت المناسب.

في نهاية المطاف، يقدم هذا البحث طريقة جديدة للتفكير في مكافحة تمويل الإرهاب. فهو ينقل التركيز من إحصاء الأدوات التي تم كسرها إلى فهم كيفية إعادة بناء الجماعة لنظامها الخاص. ويقترح أن الطريقة الأكثر فعالية لإيقاف هذه الجماعات ليست في مطاردة كل تكنولوجيا جديدة يستخدمونها، بل في فهم البنية التحتية لاحتياجاتهم المالية. ومن خلال تحديد الروابط الحرجة التي تمسك شبكتهم معاً، يمكن للسلطات تصميم تدخلات تسبب ضرراً حقيقياً ومستداماً لقدرة الجماعة على العمل، بدلاً من مجرد إحداث إزعاج مؤقت. وتخلص الدراسة إلى أننا يجب أن نقيس النجاح بمدى إضعاف قدرة الجماعة على العمل بمرور الوقت، وليس فقط بعدد الحسابات التي نغلقها اليوم. إن هذا التحول في المنظور ضروري لبناء سياسات فعالة وعادلة، تضمن أن الأدوات المستخدمة لإيقاف العنف لا تضر الأشخاص الذين وُجدت لحمايتهم.