Identity Theft at the Intersection of Citizenship and Ethnicity Before and During the COVID-19 Pandemic: A Design-Correct Replication and Extension Using the National Crime Victimization Survey
Questa replica e estensione, corretta dal punto di vista del design, di un'analisi del National Crime Victimization Survey rivela che, mentre un effetto protettivo per gli individui ispanici contro il furto di identità è rimasto stabile tra il 2018 e il 2021, il precedentemente osservato rischio elevato per i non cittadini ispanici e la significatività dello status di non cittadino sono diminuiti durante la pandemia, coincidendo con un aumento delle frodi ai danni dei beneficiari tra le vittime.
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Ogni anno, milioni di persone negli Stati Uniti si svegliano scoprendo che qualcuno ha rubato la loro identità, svuotando conti bancari, aprendo nuove carte di credito a loro nome o richiedendo sussidi governativi che non hanno mai ricevuto. Solo nel 2021, questo crimine ha colpito quasi 24 milioni di persone e è costato alla nazione 16,4 miliardi di dollari. Sebbene la perdita finanziaria sia sconcertante, la vera storia risiede in chi viene preso di mira e perché. Per decenni, i ricercatori hanno notato un curioso schema nelle statistiche criminali: gli immigrati e i non cittadini spesso affrontano tassi inferiori di criminalità diretta, come rapine o aggressioni, rispetto ai cittadini nati nel paese. Questo è spesso chiamato l'"effetto protettivo". La teoria principale suggerisce che molti immigrati evitino di interagire con le istituzioni ufficiali — come banche, polizia o agenzie governative — per timore che farlo possa esporre il loro status legale o portare all'espulsione. Rimanendo fuori dai radar, essi evitano involontariamente di finire nella portata dei criminali che si affidano proprio a quelle stesse istituzioni per commettere i loro crimini.
Ma il furto d'identità è diverso. Non richiede che un criminale incontri la vittima faccia a faccia; avviene attraverso impronte digitali, registri di credito e database governativi. Quando la pandemia di COVID-19 ha colpito, ha forzato uno spostamento massiccio nel modo in cui le persone interagivano con questi sistemi. Per sopravvivere alla crisi economica, milioni di persone, inclusi molti immigrati che in precedenza avevano evitato l'aiuto governativo, sono stati costretti a richiedere sussidi di disoccupazione di emergenza e pagamenti di stimolo. Questo improvviso e diffuso coinvolgimento con i sistemi federali ha sollevato una domanda critica: la pandemia aveva rotto lo scudo protettivo che aveva mantenuto al sicuro i non cittadini? L'atto stesso di cercare aiuto li aveva resi più vulnerabili al furto d'identità, specialmente per coloro che affrontavano il doppio onere di essere sia immigrati che parte di un gruppo etnico specifico, come le comunità ispaniche?
Un team di ricercatori si è messo in viaggio per rispondere a questo quesito analizzando i dati di un sondaggio nazionale prima della pandemia, nel 2018, e durante la pandemia, nel 2021. Il loro obiettivo era vedere se i vecchi schemi si sarebbero mantenuti quando le regole di interazione sono cambiate. Si sono concentrati su tre gruppi: cittadini, non cittadini e, nello specifico, non cittadini ispanici. Hanno anche prestato particolare attenzione a un tipo specifico di frode: persone che usano identità rubate per richiedere benefici governativi. I ricercatori sono stati attenti a utilizzare un metodo statistico rigoroso che tenga conto di come il sondaggio sia stato condotto, assicurandosi che i loro risultati non fossero solo colpi di fortuna ma riflessi affidabili della popolazione.
Lo studio ha confermato che l'effetto protettivo per le persone ispaniche è rimasto forte e stabile. Indipendentamente dal fatto che fosse il 2018 o il 2021, gli individui ispanici sono stati costantemente meno probabili vittime di furto d'identità rispetto agli individui non ispanici. Ciò suggerisce che i fattori che mantengono al sicuro questo gruppo — forse diverse abitudini di spesa, reti finanziarie comunitarie più strette o una generale cautela nel condividere informazioni personali — non sono stati interrotti dal caos della pandemia. Tuttavia, la storia per i non cittadini è stata più complessa. Nel 2018, i non cittadini erano significativamente meno probabili vittime rispetto ai cittadini. Entro il 2021, quel divario si era ristretto così tanto che la differenza non era più statisticamente chiara. I dati hanno mostrato una tendenza in linea con la teoria dei ricercatori: l'effetto protettivo sembrava indebolirsi man mano che i non cittadini venivano costretti a interagire con i sistemi che avevano precedentemente evitato. Eppure, l'evidenza non era abbastanza forte da poter affermare con certezza che la pandemia avesse definitivamente rotto lo scudo; lo spostamento poteva essere dovuto a normali variazioni nei dati piuttosto che a un cambiamento permanente.
Forse il risultato più sorprendente riguardava l'idea di "doppia marginalizzazione". Uno studio precedente aveva suggerito che i non cittadini ispanici affrontassero un rischio unico ed elevato perché bersagliati da truffatori che parlavano spagnolo e perché affrontavano barriere nella segnalazione dei crimini. La nuova analisi ha testato nuovamente questo aspetto. Quando i ricercatori hanno utilizzato gli stessi identici metodi dello studio precedente, sono riusciti a riprodurre il risultato. Ma quando hanno applicato le correzioni statistiche più rigorose richieste da questo tipo di sondaggio nazionale, il risultato è scomparso. Nel 2021, non c'era prova che i non cittadini ispanici affrontassero un rischio maggiore rispetto alla somma dei loro rischi individuali. Il "doppio pericolo" che si pensava esistesse nel 2018 non è stato riscontrato nel 2021, e il precedente risultato sembra essere stato un errore del metodo statistico piuttosto che un modello reale.
Sebbene i modelli di chi viene vittima siano cambiati, la natura del crimine è cambiata drasticamente. I ricercatori hanno trovato un massiccio aumento in un tipo specifico di frode: l'uso di identità rubate per richiedere benefici governativi. Nel 2018, solo circa il 12 percento delle vittime di furto d'identità riferiva che le proprie informazioni erano state usate per richiedere fraudolentemente aiuti governativi. Entro il 2021, quel numero era schizzato a quasi il 79 percento. Ciò si allinea ai rapporti dei controllori governativi secondo cui miliardi di dollari di fondi per il soccorso pandemico sono andati perduti a causa di frodi. La rapida implementazione dei programmi di emergenza, che ha dato priorità alla velocità rispetto alla rigorosa verifica dell'identità, ha creato un'opportunità perfetta per i criminali.
Lo studio conclude che, sebbene la pandemia non abbia completamente cancellato i margini di sicurezza per gli immigrati, ha esposto una debolezza critica nel modo in cui i sistemi di emergenza vengono costruiti. Quando i governi distribuiscono aiuti in fretta, spesso abbassano le barriere all'ingresso, il che inavvertitamente abbassa le barriere per i criminali. Le scoperte suggeriscono che i futuri programmi di emergenza debbano essere progettati con la sicurezza in mente fin dall'inizio, non aggiunta come un pensiero successivo. Ciò include la creazione di sistemi di verifica che non escludano accidentalmente persone con uno status migratorio misto e l'assicurazione che gli strumenti di rilevamento delle frodi non siano addestrati solo su dati provenienti da gruppi che sono già ben rappresentati nelle denunce alla polizia. La ricerca evidenzia che, in una crisi, le persone che sono costrette a entrare sotto i riflettori per sopravvivere sono spesso quelle più esposte a nuovi pericoli, e proteggerle richiede più di semplici buone intenzioni; richiede sistemi che siano sicuri per progettazione.
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