Identity Theft at the Intersection of Citizenship and Ethnicity Before and During the COVID-19 Pandemic: A Design-Correct Replication and Extension Using the National Crime Victimization Survey
この設計通りに正しく複製および拡張された全米犯罪被害調査（NCVS）の分析は、ヒスパニック系個人に対する身元盗用への保護効果が2018年から2021年の間で安定していた一方で、以前観察されていたヒスパニック系非市民におけるリスクの上昇および非市民ステータスの有意性が、被害者による給付金詐欺の急増と時期を同じくして、パンデミック中に減退したことを明らかにしている。
原論文は CC BY 4.0 (https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/) でライセンスされています。 これは以下の論文のAI生成解説です。著者が執筆または承認したものではありません。技術的な正確性については原論文を参照してください。 免責事項の全文を読む
毎年、米国では数百万人もの人々が、誰かに身元を盗まれ、銀行口座を空にされたり、自分の名前で新しいクレジットカードを作られたり、あるいは受け取っていない政府の給付金を申請されたりしたことに気づいて目を覚まします。2021年だけでも、この犯罪は2,400万人近くの人々に影響を与え、国家に164億ドルの損失をもたらしました。経済的な損失は驚異的ですが、真の物語は、誰がターゲットになり、なぜそうなるのかという点にあります。数十年にわたり、研究者たちは犯罪統計における奇妙なパターンに気づいてきました。それは、移民や非市民は、ネイティブ生まれの市民と比較して、強盗や暴行といった直接的な犯罪に遭う率が低いことが多いということです。これは「保護効果」と呼ばれます。有力な説によれば、多くの移民は、法的地位を露呈したり強制送還につながったりすることを恐れて、銀行、警察、政府機関などの公的機関との接触を避けているといいます。このように目立たないようにすることで、彼らは意図せずして、それらと同じ機関を利用して犯罪を行う犯罪者の手の届かない場所に留まっているのです。
しかし、身元詐欺（アイデンティティ盗用）は異なります。これは犯罪者が被害者と対面する必要はなく、デジタル上の足跡、信用記録、そして政府のデータベースを通じて行われます。新型コロナウイルスのパンデミックが発生した際、人々とこれらのシステムとの関わり方に劇的な変化が強制されました。経済危機を生き抜くために、これまで政府の支援を避けてきた多くの移民を含む数百万人もの人々が、緊急失業給付や刺激策の支払いを申請せざるを得なくなりました。この政府システムへの突然かつ広範な関与は、ある重要な問いを投げかけました。パンデミックは、非市民を守ってきた「保護の盾」を壊してしまったのでしょうか？ 政府の助けを求めるという行為そのものが、彼らを身元詐欺に対してより脆弱にしたのでしょうか？ 特に、移民であると同時にヒスパニック系コミュニティといった特定の民族グループに属しているという二重の負担を負っている人々にとって、果たしてそうだったのでしょうか。
研究チームは、パンデミック前の2018年とパンデミック中の2021年の全国調査データを用いて、この問いに答えるべく調査を行いました。彼らの目的は、関わり方のルールが変わったとき、以前のパターンが維持されるかどうかを確認することでした。彼らは、市民、非市民、そして特にヒスパニック系の非市民という3つのグループに焦点を当てました。また、盗まれた身元を利用して政府の給付金を申請するという、特定の種類の詐欺にも細心の注意を払いました。研究者たちは、調査がどのように実施されたかを考慮した厳格な統計的手法を用いることで、結果が単なる幸運な推測ではなく、人口を反映した信頼できるものであることを保証しました。
研究は、ヒスパニックの人々に対する保護効果は依然として強力で安定していることを裏付けました。2018年であっても2021年であっても、ヒスパニックの個人は、非ヒスパニックの個人よりも一貫して身元詐欺の被害に遭いにくい傾向がありました。これは、このグループを安全に保っている要因――おそらく異なる消費習慣、より緊密なコミュニティ内の金融ネットワーク、あるいは個人情報の共有に対する一般的な慎重さなど――が、パンデミックの混乱によって崩されてはいないことを示唆しています。しかし、非市民に関する物語はより複雑でした。2018年において、非市民は市民よりも被害に遭う確率が有意に低かったのです。しかし2021年までに、その差は非常に縮まり、その違いは統計的に明確ではなくなりました。データは、研究者たちの理論に沿った方向性を示していました。つまり、非市民がこれまで避けてきたシステムへの関与を余儀なくされるにつれ、保護効果が弱まったように見えたのです。とはいえ、証拠はパンデミックが決定的に盾を壊したと断定できるほど強力なものではありませんでした。この変化は、恒久的な変化ではなく、データの通常の変動によるものである可能性もあります。
おそらく最も驚くべき発見は、「二重の周辺化（ダブル・マージナライゼーション）」という概念に関するものでした。以前の研究では、スペイン語を話す詐欺師に狙われやすく、また犯罪の通報に障壁があることから、ヒスパニック系の非市民は特有の高リスクに直面していると示唆されていました。今回の新しい分析では、これを改めて検証しました。研究者が以前の研究と全く同じ手法を用いた場合、その結果を再現することができました。しかし、この種の全国調査に求められるより厳格な統計的補正を適用したところ、その結果は消失しました。2021年には、ヒスパニック系非市民が個々のリスクの合計よりも高いリスクに直面しているという証拠は見られませんでした。2018年に存在すると考えられていた「二重の危険」は2021年には見当たらず、以前の発見は現実世界のパターンというよりも、統計的手法の不備によるものだったようです。
被害に遭う対象のパターンが変化した一方で、犯罪の性質は劇的に変化しました。研究者たちは、特定の種類の詐欺、すなわち盗まれた身元を使用して政府の給付金を申請する詐明の急増を発見しました。2018年には、身元詐還の被害者のうち、政府の援助を不正に申請するために情報が使用されたと報告した人はわずか約12パーセントでした。しかし2021年には、その数字は79パーセント近くまで急増しました。これは、パンデミック救済基金の数十億ドルが詐欺によって失われたという政府監視機関の報告と一致しています。スピードを厳格な本人確認よりも優先した緊急プログラムの迅速な展開が、犯罪者に完璧な隙を与えてしまったのです。
本研究は、パンデミックが移民の安全マージンを完全に消し去ったわけではないものの、緊急システムがどのように構築されているかという点における決定的な弱点を露呈させた、と結論付けています。政府が支援を配布しようと急ぐとき、しばしば参入障壁を下げますが、これは図らずも犯罪者のための障壁も下げてしまいます。この知見は、将来の緊急プログラムは、後付けとしてセキュリティを追加するのではなく、最初からセキュリティを考慮して設計される必要があることを示唆しています。これには、混合的な移民ステータスを持つ人々を誤って排除しない検証システムの構築や、詐欺検知ツールが警察への通報ですでに十分に代表されているグループのデータのみで学習されないようにすることなどが含まれます。本研究は、危機において、生き残るためにスポットライトの中に踏み込まざるを得なくなった人々は、しばに新しい危険に最もさらされる存在であり、彼らを守るためには単なる善意以上のもの、すなわち「設計段階からの安全性（セキュア・バイ・デザイン）」が必要であることを強調しています。
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