Identity Theft at the Intersection of Citizenship and Ethnicity Before and During the COVID-19 Pandemic: A Design-Correct Replication and Extension Using the National Crime Victimization Survey
Deze ontwerpcorrecte replicatie en uitbreiding van een analyse van de National Crime Victimization Survey onthult dat hoewel een beschermend effect voor Hispanic individuen tegen identiteitsfraude stabiel bleef tussen 2018 en 2021, het eerder waargenomen verhoogde risico voor Hispanic niet-burgers en de significantie van de niet-burgerstatus tijdens de pandemie afnamen, wat samenviel met een toename in fraude met sociale voorzieningen onder slachtoffers.
Oorspronkelijk artikel gelicentieerd onder CC BY 4.0 (https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/). Dit is een AI-gegenereerde uitleg van het onderstaande artikel. Het is niet geschreven of goedgekeurd door de auteurs. Raadpleeg het oorspronkelijke artikel voor technische nauwkeurigheid. Lees de volledige disclaimer
Elk jaar ontdekken miljoenen mensen in de Verenigde Staten dat iemand hun identiteit heeft gestolen, waardoor bankrekeningen zijn leeggehaald, er nieuwe creditcards op hun naam zijn geopend of er aanspraak is gemaakt op overheidsuitkeringen die zij nooit hebben ontvangen. Alleen al in 2021 was deze misdaad verantwoordelijk voor bijna 24 miljoen slachtoffers en kostte het de natie 16,4 miljard dollar. Hoewel het financiële verlies overweldigend is, ligt het echte verhaal in de vraag wie het doelwit wordt en waarom. Decennialang hebben onderzoekers een opmerkelijk patroon in de criminaliteitscijfers opgemerkt: immigranten en niet-staatsburgers worden vaak geconfronteerd met lagere percentages directe criminaliteit, zoals diefstal of mishandeling, vergeleken met geboren staatsburgers. Dit wordt vaak het "beschermend effect" genoemd. De leidende theorie suggereert dat veel immigranten officiële instellingen — zoals banken, politie of overheidsinstanties — vermijden uit angst dat contact daarmee hun legale status zou kunnen blootleggen of tot deportatie zou kunnen leiden. Door onder de radar te blijven, blijven ze onbedoeld buiten het bereik van criminelen die juist afhankelijk zijn van diezelfde instellingen om hun misdaden te plegen.
Maar identiteitsfraude is anders. Het vereist niet dat een crimineel het slachtoffer van man tot man ontmoet; het gebeurt via digitale voetafdrukken, kredietgegevens en overheidsdatabases. Toen de COVID-19-pandemie uitbrak, dwong dit tot een massale verschuiving in hoe mensen met deze systemen omgingen. Om de economische crisis te overleven, waren miljoenen mensen, waaronder veel immigranten die voorheen overheidssteun hadden vermeden, gedwongen om zich aan te melden voor noodzakelijke werkloosheidsuitkeringen en stimulansen. Deze plotselinge, wijdverspreide betrokkenheid bij federale systemen riep een kritische vraag op: Heeft de pandemie het beschermende schild doorbroken dat niet-staatsburgers veilig had gehouden? Maakte het verzoek om hulp hen juist kwetsbaarder voor identiteitsfraude, vooral voor degenen die de dubbele last droegen van zowel immigrant te zijn als deel uit te maken van een specifieke etnische groep, zoals de Hispanic gemeenschappen?
Een team van onderzoekers zette zich in om dit te beantwoorden door te kijken naar nationale enquêtegegevens van vóór de pandemie in 2018 en tijdens de pandemie in 2021. Hun doel was om te zien of de oude patronen standhielden wanneer de regels van interactie veranderden. Ze richtten zich op drie groepen: staatsburgers, niet-staatsburgers en specifiek Hispanic niet-staatsburgers. Ze besteedden ook nauwlettende aandacht aan een specifiek type fraude: mensen die gestolen identiteiten gebruiken om aanspraak te maken op overheidsuitkeringen. De onderzoekers waren zorgvuldig in het gebruik van een rigoureuze statistische methode die rekening houdt met de wijze waarop de enquête werd uitgevoerd, om ervoor te zorgen dat hun resultaten niet slechts gelukkige gissingen waren, maar betrouwbare reflecties van de populatie.
De studie bevestigde dat het beschermend effect voor Hispanic-personen sterk en stabiel bleef. Ongeacht of het 2018 of 2021 was, waren Hispanic-individuen consequent minder vaak slachtoffer van identiteitsfraude dan niet-Hispanic individuen. Dit suggereert dat de factoren die deze groep veilig hielden — misschien andere bestedingspatronen, nauwere gemeenschapsnetwerken voor financiën of een algemene voorzichtigheid in hoe zij persoonlijke informatie delen — niet werden verstoord door de chaos van de pandemie. De situatie voor niet-staatsburgers was echter complexer. In 2018 waren niet-staatsburgers aanzienlijk minder vaak slachtoffer dan staatsburgers. Tegen 2021 was dat gat zo klein geworden dat het verschil niet langer statistisch duidelijk was. De gegevens toonden een trend in de richting van de theorie van de onderzoekers: het beschermend effect leek te verzwakken naarmate niet-staatsburgers werden gedwongen om interactie te hebben met de systemen die zij voorheen hadden vermeden. Toch was het bewijs niet sterk genoeg om met zekerheid te zeggen dat de pandemie het schild definitief had doorbroken; de verschuiving had ook kunnen komen door normale variaties in de gegevens in plaats van een permanente verandering.
Misschien wel de meest verrassende bevinding betrof het idee van "dubbele marginalisering". Een eerdere studie had gesuggereerd dat Hispanic niet-staatsburgers een uniek, verhoogd risico liepen omdat ze doelwit waren van oplichters die Spaans spraken en omdat ze barrières ervoeren bij het melden van misdrijven. De nieuwe analyse testte dit opnieuw. Wanneer de onderzoekers exact dezelfde methoden gebruikten als de vorige studie, konden ze het resultaat reproduceren. Maar toen ze de meer rigoureuze statistische correcties toepasten die vereist zijn voor dit type nationale enquête, verdween het resultaat. In 2021 was er geen bewijs dat Hispanic niet-staatsburgers een hoger risico liepen dan de som van hun individuele risico's. De "dubbele dreiging" die in 2018 werd vermoed, werd niet gevonden in lu 2021, en de eerdere bevinding lijkt een statistische fout van de methode te zijn geweest in plaats van een reëel wereldpatroon.
Hoewel de patronen van wie slachtoffer wordt verschoven, veranderde de aard van de criminaliteit drastisch. De onderzoekers zagen een enorme stijging in een specifiek type fraude: het gebruik van gestolen identiteiten om aanspraak te maken op overheidsuitkeringen. In 2018 rapporteerde slechts ongeveer 12 procent van de slachtoffers van identiteitsfraude dat hun informatie werd gebruikt voor frauduleuze aanvragen van overheidssteun. Tegen 2021 was dat aantal geëxplodeerd naar bijna 79 procent. Dit komt overeen met rapporten van overheidswaakhonden dat miljarden dollars aan pandemie-steunfondsen verloren zijn gegaan aan fraude. De snelle uitrol van noodprogramma's, waarbij snelheid prioriteit kreeg boven strikte identiteitsverificatie, creëerde een perfect openingsvenster voor criminelen.
De studie concludeert dat, hoewel de pandemie de veiligheidsmarges voor immigranten niet volledig heeft weggevaagd, het wel een kritieke zwakte heeft blootgelegd in de manier waarop noodsystemen zijn gebouwd. Wanneer overheden hulp verdelen in tijden van haast, verlagen ze vaak de drempels voor deelname, wat onbedoeld ook de drempels voor criminelen verlaagt. De bevindingen suggereren dat toekomstige noodprogramma's vanaf het begin met beveiliging in gedachten moeten worden ontworpen, en niet pas achteraf. Dit omvat het creëren van verificatiesystemen die mensen met een gemengde immigratiestatus niet per ongeluk uitsluiten, en het waarborgen dat detectietools voor fraude niet alleen getraind zijn op gegevens van groepen die al goed vertegenwoordigd zijn in politiecijfers. Het onderzoek benadrukt dat in een crisis de mensen die gedwongen worden om in de schijnwerpers te staan om te overleven, vaak degenen zijn die het meest blootstaan aan nieuwe gevaren, en het beschermen van hen vereist meer dan alleen goede bedoelingen; het vereist systemen die door ontwerp veilig zijn.
Verdrinkt u in papers in uw vakgebied?
Ontvang dagelijkse digests van de nieuwste papers die bij uw onderzoekswoorden passen — met technische samenvattingen, in uw taal.