Identity Theft at the Intersection of Citizenship and Ethnicity Before and During the COVID-19 Pandemic: A Design-Correct Replication and Extension Using the National Crime Victimization Survey
Esta replicação e extensão de uma análise da Pesquisa Nacional de Vitimização de Crimes, com desenho correto, revela que, embora o efeito protetor para indivíduos hispânicos contra o roubo de identidade tenha permanecido estável entre 2018 e 2021, o risco elevado anteriormente observado para não cidadãos hispânicos e a significância do status de não cidadão diminuíram durante a pandemia, coincidindo com um surto de fraude de benefícios entre as vítimas.
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Todos os anos, milhões de pessoas nos Estados Unidos acordam para descobrir que alguém roubou sua identidade, esvaziando contas bancárias, abrindo novos cartões de crédito em seu nome ou solicitando benefícios governamentais que elas nunca receberam. Somente em 2021, esse crime afetou quase 24 milhões de pessoas e custou à nação US$ 16,4 bilhões. Embora a perda financeira seja impressionante, a verdadeira história reside em quem é alvo e por quê. Durante décadas, pesquisadores notaram um padrão curioso nas estatísticas criminais: imigrantes e não cidadãos frequentemente enfrentam taxas menores de crimes diretos, como roubo ou agressão, em comparação com cidadãos nativos. Isso é frequentemente chamado de "efeito protetor". A teoria principal sugere que muitos imigrantes evitam interagir com instituições oficiais — como bancos, polícia ou agências governamentais — por medo de que isso possa expor seu status legal ou levar à deportação. Ao permanecerem fora do radar, eles inadvertidamente permanecem fora do alcance de criminosos que dependem dessas mesmas instituições para cometer seus crimes.
Mas o roubo de identidade é diferente. Ele não exige que um criminoso encontre uma vítima cara a cara; acontece por meio de pegadas digitais, registros de crédito e bancos de dados governamentais. Quando a pandemia da COVID-19 atingiu o mundo, ela forçou uma mudança massiva na forma como as pessoas interagiam com esses sistemas. Para sobreviver à crise econômica, milhões de pessoas, incluindo muitos imigrantes que anteriormente evitavam a ajuda governamental, foram forçados a solicitar benefícios de desemprego de emergência e pagamentos de estímulo. Esse engajamento súbito e generalizado com os sistemas federais levantou uma questão crítica: Será que a pandemia quebrou o escudo protetor que mantinha os não cidadãos seguros? Será que o próprio ato de buscar ajuda os tornou mais vulneráveis ao roubo de identidade, especialmente para aqueles que enfrentavam o duplo fardo de serem tanto imigrantes quanto parte de um grupo étnico específico, como as comunidades hispânicas?
Uma equipe de pesquisadores propôs-se a responder a isso analisando dados de pesquisas nacionais de antes da pandemia, em 2018, e durante a pandemia, em 2021. O objetivo era ver se os antigos padrões se mantinham quando as regras de engajamento mudaram. Eles focaram em três grupos: cidadãos, não cidadãos e, especificamente, não cidadãos hispânicos. Eles também prestaram atenção especial a um tipo específico de fraude: pessoas usando identidades roubadas para solicitar benefícios governamentais. Os pesquisadores foram cuidadosos ao usar um método estatístico rigoroso que leva em conta como a pesquisa foi conduzida, garantindo que seus resultados não fossem apenas palpites de sorte, mas reflexos confiáveis da população.
O estudo confirmou que o efeito protetor para os hispânicos permaneceu forte e estável. Independentemente de ser 2018 ou 2021, os indivíduos hispânicos foram consistentemente menos propensos a serem vítimas de roubo de identidade do que os indivíduos não hispânicos. Isso sugere que os fatores que mantêm este grupo seguro — talvez hábitos de consumo diferentes, redes financeiras comunitárias mais estreitas ou uma cautela geral em como compartilham informações pessoais — não foram interrompidos pelo caos da pandemia. No entanto, a história para os não cidadãos foi mais complexa. Em 2018, os não cidadãos eram significativamente menos propensos a serem vítimas do que os cidadãos. Em 2021, essa lacuna diminuiu tanto que a diferença não era mais estatisticamente clara. Os dados mostraram uma tendência na direção da teoria dos pesquisadores: o efeito protetor parece ter enfraquecido à medida que os não cidadãos foram forçados a se engajar com os próprios sistemas que haviam evitado. No entanto, a evidência não foi forte o suficiente para afirmar com certeza que a pandemia definitivamente quebrou o escudo; a mudança poderia ter sido devida a variações normais nos dados, em vez de uma mudança permanente.
Talvez a descoberta mais surpreendente tenha sido relativa à ideia de "dupla marginalização". Um estudo anterior sugeriu que os não cidadãos hispânicos enfrentavam um risco elevado e único porque eram visados por golpistas que falavam espanhol e porque enfrentavam barreções para denunciar crimes. A nova análise testou isso novamente. Quando os pesquisadores usaram exatamente os mesmos métodos do estudo anterior, conseguiram reproduzir o resultado. Mas quando aplicaram as correções estatísticas mais rigorosas exigidas para este tipo de pesquisa nacional, o resultado desapareceu. Em 2021, não houve evidência de que os não cidadãos hispânicos enfrentavam um risco maior do que a soma de seus riscos individuais. O "duplo perigo" que se pensava existir em 2018 não foi encontrado em 2021, e o achado anterior parece ter sido um erro estatístico do método em vez de um padrão do mundo real.
Embora os padrões de quem é vitimizado tenham mudado, a natureza do crime mudou drasticamente. Os pesquisadores encontraram um aumento massivo em um tipo específico de fraude: o uso de identidades roubadas para solicitar benefícios governamentais. Em 2018, apenas cerca de 12% das vítimas de roubo de identidade relataram que suas informações foram usadas para solicitar fraudulentamente auxílio governamental. Em 2021, esse número disparou para quase 79%. Isso se alinha com os relatórios de supervisores governamentais de que bilhões de dólares em fundos de auxílio pandêmico foram perdidos para fraudes. A rápida implementação de programas de emergência, que priorizou a velocidade em detrimento da verificação rigorosa de identidade, criou uma abertura perfeita para criminosos.
O estudo conclui que, embora a pandemia não tenha apagado completamente as margens de segurança para os imigrantes, ela expôs uma fraqueza crítica na forma como os sistemas de emergência são construídos. Quando os governos distribuem ajuda rapidamente, eles frequentemente baixam as barreiras de entrada, o que inadvertidamente baixa as barreiras para os criminosos. As descobertas sugerem que os futuros programas de emergência devem ser projetados com a segurança em mente desde o início, e não adicionada como uma ideia tardia. Isso inclui a criação de sistemas de verificação que não excluam acidentalmente pessoas com status migratório misto e garantir que as ferramentas de detecção de fraude não sejam treinadas apenas em dados de grupos que já estão bem representados em boletins de ocorrência. A pesquisa destaca que, em uma crise, as pessoas que são forçadas a entrar no holofote para sobreviver são frequentemente as que mais se expõem a novos perigos, e proteger essas pessoas requer mais do que boas intenções; requer sistemas que sejam seguros por design.
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