Identity Theft at the Intersection of Citizenship and Ethnicity Before and During the COVID-19 Pandemic: A Design-Correct Replication and Extension Using the National Crime Victimization Survey
Cette réplication et extension de l'analyse de l'Enquête nationale sur la victimisation criminelle, réalisée selon un protocole de conception correct, révèle que si un effet protecteur pour les individus hispaniques contre le vol d'identité est demeuré stable entre 2018 et 2021, le risque élevé précédemment observé pour les non-citoyens hispaniques ainsi que la signification du statut de non-citoyen ont diminué pendant la pandémie, coïncidant avec une augmentation des fraudes aux prestations parmi les victimes.
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Chaque année, des millions de personnes aux États-Unis se réveillent en découvrant que quelqu'un a volé leur identité, vidant leurs comptes bancaires, ouvrant de nouvelles cartes de crédit en leur nom ou demandant des prestations gouvernementales qu'elles n'ont jamais reçues. En 2021 seulement, ce crime a touché près de 24 millions de personnes et a coûté 16,4 milliards de dollars au pays. Si la perte financière est colossale, la véritable histoire réside dans l'identité de ceux qui sont ciblés et pourquoi. Depuis des décennies, les chercheurs observent un schéma curieux dans les statistiques de la criminalité : les immigrés et les non-citoyens font souvent face à des taux plus faibles de crimes directs, tels que le vol ou l'agression, par rapport aux citoyens nés sur le territoire. C'est ce qu'on appelle souvent l'« effet protecteur ». La principale théorie suggère que de nombreux immigrés évitent d'interagir avec les institutions officielles — comme les banques, la police ou les agences gouvernementales — de peur que cela ne révèle leur statut légal ou n'entraîne une expulsion. En restant sous les radars, ils échappent par inadvertance à la portée des criminels qui comptent sur ces mêmes institutions pour commettre leurs crimes.
Mais le vol d'identité est différent. Il ne nécessite pas qu'un criminel rencontre une victime en face à face ; il se produit via les empreintes numériques, les dossiers de crédit et les bases de données gouvernementales. Lorsque la pandémie de COVID-19 a frappé, elle a imposé un changement massif dans la façon dont les gens interagissaient avec ces systèmes. Pour survivre à la crise économique, des millions de personnes, y compris de nombreux immigrés qui évitaient auparavant l'aide gouvernementale, ont été contraintes de solliciter des allocations de chômage d'urgence et des paiements de stimulation économique. Cet engagement soudain et généralisé avec les systèmes fédéraux a soulevé une question critique : la pandémie a-t-elle brisé le bouclier protecteur qui avait maintenu les non-citoyens en sécurité ? Le simple fait de solliciter de l'aide les a-t-il rendus plus vulnérables au vol d'identité, en particulier pour ceux qui portaient le double fardeau d'être à la fois immigrés et membres d'un groupe ethnique spécifique, comme les communautés hispaniques ?
Une équipe de chercheurs s'est donné pour mission de répondre à cette question en examinant des données d'enquêtes nationales avant la pandémie en 2018 et pendant la pandémie en 2021. Leur objectif était de voir si les anciens modèles tenaient toujours lorsque les règles d'engagement changeaient. Ils se sont concentrés sur trois groupes : les citoyens, les non-citoyens et, plus précisément, les non-citoyens hispaniques. Ils ont également prêté une attention particulière à un type spécifique de fraude : les personnes utilisant des identités volées pour solliciter des prestations gouvernementales. Les chercheurs ont veillé à utiliser une méthode statistique rigoureuse qui tient compte de la manière dont l'enquête a été menée, garantissant que leurs résultats n'étaient pas de simples coups de chance mais des reflets fiables de la population.
L'étude a confirmé que l'effet protecteur pour les Hispaniques est resté fort et stable. Que ce soit en 2018 ou en 2021, les individus hispaniques étaient systématiquement moins susceptibles d'être victimes de vol d'identité que les individus non hispaniques. Cela suggère que les facteurs protégeant ce groupe — peut-être des habitudes de consommation différentes, des réseaux financiers communautaires plus serrés ou une prudence générale dans la manière de partager des informations personnelles — n'ont pas été perturbés par le chaos de la pandémie. Cependant, l'histoire pour les non-citoyens est plus complexe. En 2018, les non-citoyens étaient nettement moins susceptibles d'être victimes que les citoyens. En 2021, cet écart s'était tellement réduit que la différence n'était plus statistiquement claire. Les données ont montré une tendance allant dans le sens de la théorie des chercheurs : le bouclier protecteur semblait s'affaiblir à mesure que les non-citoyens étaient contraints de s'engager dans les systèmes qu'ils évitaient jusqu'alors. Pourtant, les preuves n'étaient pas assez solides pour affirmer avec certitude que la pandémie avait définitivement brisé le bouclier ; le changement pourrait être dû à des variations normales dans les données plutôt qu'à un changement permanent.
La découverte la plus surprenante concernait l'idée de « double marginalisation ». Une étude précédente avait suggéré que les non-citoyens hispaniques faisaient face à un risque élevé et unique, car ils étaient ciblés par des escrocs parlant espagnol et parce qu'ils rencontraient des obstacles pour signaler les crimes. La nouvelle analyse a testé cela à nouveau. Lorsque les chercheurs ont utilisé exactement les mêmes méthodes que l'étude précédente, ils ont pu reproduire le résultat. Mais lorsqu'ils ont appliqué les corrections statistiques plus rigoureuses requises pour ce type d'enquête nationale, le résultat a disparu. En 2021, il n'y avait aucune preuve que les non-citoyens hispaniques couraient un risque plus élevé que la somme de leurs risques individuels. Le « double danger » qui était supposé exister en 2018 n'a pas été trouvé en 2021, et la conclusion précédente semble avoir été un accident de la méthode statistique plutôt qu'un modèle réel.
Bien que les schémas de victimisation aient évolué, la nature du crime a radicalement changé. Les chercheurs ont constaté une augmentation massive d'un type spécifique de fraude : l'utilisation d'identités volées pour solliciter des aides gouvernementales. En 2018, environ 12 % des victimes de vol d'identité déclaraient que leurs informations avaient été utilisées pour solliciter frauduleusement une aide gouvernementale. En 2021, ce chiffre avait grimpé en flèche pour atteindre près de 79 %. Cela concorde avec les rapports des organismes de surveillance gouvernementaux indiquant que des milliards de dollars de fonds d'aide pandémique ont été perdus à cause de la fraude. Le déploiement rapide des programmes d'urgence, qui privilégiait la rapidité plutôt que la vérification stricte de l'identité, a créé une opportunité parfaite pour les criminels.
L'étude conclut que, bien que la pandémie n'ait pas totalement effacé les marges de sécurité pour les immigrés, elle a exposé une faiblesse critique dans la conception des systèmes d'urgence. Lorsque les gouvernements déploient l'aide en urgence, ils abaissent souvent les barrières à l'entrée, ce qui abaisse par inadvertance les barrières pour les criminels. Les conclusions suggèrent que les futurs programmes d'urgence doivent être conçus avec la sécurité à l'esprit dès le départ, et non ajoutée comme une réflexion après coup. Cela inclut la création de systèmes de vérification qui n'excluent pas accidentellement les personnes ayant un statut d'immigration mixte et l'assurance que les outils de détection de la fraude ne sont pas entraînés uniquement sur des données provenant de groupes déjà bien représentés dans les rapports de police. La recherche souligne qu'en période de crise, les personnes qui sont contraintes de sortir de l'ombre pour survivre sont souvent celles qui sont le plus exposées à de nouveaux dangers, et que les protéger nécessite plus que de bonnes intentions ; cela exige des systèmes sécurisés par conception.
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